SunWise Elite Plus | Processus de vente

3. L’ajout d’améliorations qui permettent de maximiser les versements aux bénéficiaires

Avenant du rétablissement automatique annuel de la prestation de décès de 4 %

Cet avenant facultatif vise les investisseurs qui souhaitent s’assurer que leurs bénéficiaires recevront le capital investi, rajusté selon les retraits, plus un intérêt simple annuel garanti minimum de 4 %, peu importe le rendement du portefeuille.

  • > Disponible au moment de la soumission de la demande de parts de catégorie A ou B.
  • > Lorsqu’elle est choisie, cette option remplace tous les rétablissements de protection du capital effectués par le client et peut être annulée en tout temps.
  • > Si cette option est annulée, la prestation au décès sera réduite à la valeur du dépôt initial moins les réductions proportionnelles des retraits.

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L’Option Capital Plus

Une option de participation à la hausse qui complémente le choix de garanties de capital de votre client

L’Option Capital Plus (OCP) est un avenant facultatif qui prévoit le versement jusqu’à 40% supplémentaires sur les gains en capital au décès du rentier, augmentant le taux de rendement et le montant du versement qui, pour les bénéficiaires, constitue une source de fonds pour le remboursement d’impôts ou fournit un versement plus élevé.

L’OCP constitue un complément très avantageux à la prestation de décès :

  • > Pour les comptes non enregistrés, l’OCP peut aider à compenser pour les déductions fiscales applicables aux gains en capital reportés.
  • > Pour les comptes enregistrés transférés au conjoint survivant, l’OCP peut fournir un rendement additionnel sur le placement de 40 %.

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