SunWise Elite Plus | La prestation de retrait minimum garanti (PRMG)

La protection du revenu garanti pour les investisseurs préretraités

EmmaL'histoire d'Emma

À 50 ans, Emma investit son fonds de retraite de 150 000 $ dans SunWise Elite Plus. Cependant, elle prévoit prendre sa retraite dans 15 ans et elle n’effectuera aucun retrait d’ici là. Par conséquent, au cours des 15 prochaines années, elle recevra une prime annuelle de revenu garanti de 5 % pour chaque année pendant laquelle aucun retrait n’est effectué.

À l’âge de 65 ans, le MRV minimum de Emma sera établi pour la première fois, au montant de
263 125 $, et son revenu garanti MRV aura haussé à 13 156 $, malgré le fait que le marché ait fortement chuté. SunWise Elite Plus assure la croissance de son revenu de retraite pendant les dernières années précédant sa retraite.

SunWise Elite Plus offre une prime annuelle de revenu garanti de 5 % qui compense la volatilité du marché à
laquelle vos clients ont pu être exposé afin des les aider à atteindre leurs objectifs de retraite.

  • > Une prime annuelle de revenu garanti de 5 %* sera versée en faveur de la PRG pour chaque année civile que votre client n’effectue aucun retrait.
  • > La prime est calculée et créditée à la fin de chaque année civile.
  • > Les investisseurs qui choisissent l’avenant PRMG sont admissibles à une prime qui se calcule au prorata lors de la première année et au cours des 15 années civiles suivantes.

Prime annuelle de revenu garanti de 5 % pendant un maximum de 15 ans**

5% annual guaranteed income Resets bonus for up to 15 years**

SunWise Elite Plus est aussi conçu pour des clients qui souhaitent toucher un revenu avant l’âge de 65 ans. Si Emma avait pris sa retraite immédiatement, elle aurait eu droit à 7 500 $. Si Emma avait pris sa retraite à l’âge de 55 ans, avec l’option MRG, son montant du retrait garanti aurait haussé à 9 375 $ pendant 20 ans.

L’avenant PRMG se révèle fiscalement avantageuse pour les comptes non
enregistrés, étant donné que les retraits sont structurés comme des remboursements
de capital et des gains en capital, plutôt qu’un versement de revenu pur et simple.

*La prime de 5 % n’a aucune incidence sur les options contractuelles relatives à la valeur marchande et aux prestations au décès et à l’échéance.
**Suppose que le marché enregistre une baisse au rythme de 2 % par année. Le taux des retraits annuels correspond à 5 % du MRV minimim. Assujettie à la limite minimale et maximale imposée par la loi et à certaines conditions.

 

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